Vakıf Katılım, dijital dönüşüm vizyonuyla yapay zekâ, açık bankacılık ve mobil çözümlerle katılım bankacılığında müşteri deneyimini ve finansal kapsayıcılığı artırıyor. Gelişen teknolojiye aynı hızla ayak uydurduklarını dile getiren Vakıf Katılım Genel Müdürü Mehmet Ali Akben, “Yapay zekâ ve robotik teknolojilerin kullanımını daha ileri seviyelere taşımaya devam edeceğiz. Müşterilerimizin beklentilerine en hızlı ve en etkili şekilde yanıt veren bir yapı oluşturma hedefimizi kararlılıkla sürdüreceğiz.” diye konuştu.
Vakıf Katılım, bugün katılım bankacılığının Türkiye’deki önde gelen kurumlarından biri. Dijitalleşmenin katılım bankacılığı için önemi hakkında neler söylemek istersiniz?
Dijitalleşme günümüzde her sektörde olduğu gibi finans sektörünün ve dolayısıyla katılım bankacılığının da geleceğini şekillendiren temel unsurlardan biri haline geldi. Katılım bankacılığının doğası gereği topluma dokunan, reel ekonomiyi destekleyen ve kapsayıcı bir yapısı var. Dijitalleşme ise bu prensipleri çok daha geniş kitlelere ulaştırabilmek için bize büyük bir fırsat sunuyor. Özellikle KOBİ’lere, genç girişimcilere ve finansal sistemle yeni tanışan bireylere, dijital kanallar aracılığıyla erişim sağlamak, bizim için çok kıymetli. Ayrıca, dijitalleşme sayesinde süreçlerimizi daha etkin, daha şeffaf ve daha müşteri odaklı yönetme imkânımız var. Bu da müşteri memnuniyetini ve sadakatini artırıyor. Teknoloji sadece operasyonel verimlilik için değil, değer üretmek ve finansal kapsayıcılığı güçlendirmek için de önemli bir araç. Gelecek dönemde de bizim Vakıf Katılım olarak hedeflediğimiz gibi yapay zekâ, veri analitiği ve açık bankacılık gibi yeni nesil teknolojilerle bu yaklaşım daha da ileri seviyeye taşınacaktır.
O zaman biraz da Vakıf Katılım olarak dijital bankacılık stratejisinden bahseder misiniz?
Kurulduğumuz günden bu yana veriyi merkeze alan bir iş yapış kültürünü benimsemiş ve ne mutlu ki, bunu yıllardır sunduğumuz ürün ve hizmetlerle devam ettiren bir kurumuz. Teknolojinin gelişimiyle doğru orantılı olarak yapay zekâ ve robotik kullanımını da bu doğrultuda artırmayı sürdürüyoruz. Dijitalleşme hedeflerimizi daha ileri seviyelere taşıyabilmek adına belirlediğimiz; ‘Dijital Olgunluk’ seviyemizi her geçen yükseltiyoruz. Teknolojiyi etkin kullanmanın ötesinde, müşteri memnuniyetini artıran, veri güvenliğini garanti altına alan ve sektöre yön veren bir yaklaşımı temsil ediyoruz. Bu bakış açısıyla da dijitalleşmeyi müşterilerimize hızlı, güvenli ve kaliteli hizmet sunmanın en etkili yolu olarak görüyoruz. Finansman ürünleri başta olmak üzere, tüm bankacılık işlemlerimizin dijital platformlarda gerçekleştirilebilmesi en önemli önceliklerimizden biri. Bugün itibarıyla müşterilerimizin %76’sı dijital kanallarımızı aktif olarak kullanıyor. Ayrıca 2024 yılı sonu itibarıyla, yapay zekâ ve robotik kullanım oranlarını artırmaya yönelik hedeflerimize başarıyla ulaştık.
Peki, dijitalleşme yolculuğunda müşterilerinize sunduğunuz ürün ve hizmetler nelerdir?
Vakıf Katılım olarak mobil ve internet bankacılığı başta olmak üzere, yapay zekâ ve açık bankacılık uygulamaları sayesinde hem müşteri deneyimini güçlendiriyor hem de finansal kapsayıcılığı her geçen gün artırıyoruz. Dijitalleşme yatırımlarımız sayesinde KOBİ’lere, girişimcilere ve bireysel müşterilere hızlı, erişilebilir ve kişiselleştirilmiş hizmetler sunarken; katılım bankacılığının şeffaflık ve güven esaslı yapısını da dijital platformlar üzerinde daha etkin şekilde yönetiyoruz. Dijitalleşme yolculuğumuzda bugüne kadar özellikle geride bıraktığımız 2024 yılında birçok önemli adım attık. Bunların başında, KOBİ ve işletmelerimizin iş süreçlerini kolaylaştıracak e-Yönetim Platformumuz p@ket geliyor. Firmaların tüm finansal ve operasyonel ihtiyaçlarına tek çatı altında çözüm sunan bu platform; vergi ödemeleri, Cep POS, fatura ödeme ve linkle ödeme alma gibi açık bankacılık servisleri ile uçtan uca hizmet sağlıyor. p@ket ile KOBİ ve işletmelerin dijital dönüşümüne öncülük etmekten ve bu alandaki ürün çeşitliliğimizi artırmaktan büyük memnuniyet duyuyoruz. p@ket ile ilgili bugüne kadar çeşitli iş birliklerine de imza attık. Esnaf ve Sanatkârlar Derneği, Trabzon Ticaret Odası, Tokat Ticaret Odası, Kahramanmaraş Ticaret Odası ve İvedik OSB gibi çok kıymetli meslek kuruluşlarla yaptığımız protokollerle dernek ve oda üyelerinin p@ket’in tüm avantajlarından ayrıcalıklı fırsatlarla yararlanabilmesine olanak sunduk. En son kısa bir zaman önce de Ankara Ticaret Odası ile imzaladığımız protokolle bu iş birliklerine bir yenisini daha eklemenin mutluluğu içindeyiz. Teknoloji odaklı büyüme vizyonumuzun bir diğer önemli örneği ise mobil şubemiz üzerinden sunduğumuz TROY Dijital Kredi Kartı. Türkiye’nin ilk ve tek yerli ödeme sistemi olan TROY’un aidatsız dijital kredi kartı hem online alışverişlerde hem de POS harcamalarında güvenle ve kolaylıkla kullanılabiliyor. Vakıf Katılım Mobil içerisinde sunduğumuz bir başka akıllı ürünümüz de “Finansal Takvimim” uygulaması. Bu uygulama ile müşterilerimize finansal işlemleri için hatırlatmalar ve akıllı önerilerde bulunabiliyoruz. Müşterimiz dilerse kendine finansal işlemleri ilgili notlar alabiliyor. Dijital dönüşüm ve inovasyon çalışmalarımızın en dikkat çekici projelerinden biri de Yapay Zekâ Destekli Hizmet Yönetimi. Bankacılık süreçlerinde yapay zekanın güvenli kullanımını sağlamak üzere geliştirdiğimiz bu proje kapsamında; kişisel veriler KVKK ve bankamıza özel güvenlik standartları çerçevesinde sınıflandırılıyor, şifreleniyor ve lokal ortamda korunuyor. Bu sayede hem veri gizliliği en üst düzeyde garanti altına alınıyor, hem de yapay zekâ teknolojileri üzerinden çok daha hızlı ve etkin hizmet sunulabiliyor.
Bildiğimiz kadarıyla bu projenizle bir de ödül aldınız…
Evet, bu özel projemiz başarısını uluslararası ölçekte prestijli bir organizasyondan ödülle taçlandırdı. Dijital dönüşüm ve inovasyon odaklı çalışmalarımızın başarısının kıymetli ödüllere layık görülerek takdir edilmesi, elbette ki konuyla ilgili çalışmalarımızda güçlü bir motivasyon unsuru olmakta. Future of Cloud & AI Awards etkinliğinde de “En İyi Yapay Zekâ Dönüşüm ve Uygulama” ödülüne layık görülmenin gururunu yaşadık.
Dijitalleşme ile ilgili önümüzdeki dönem hedeflerinizi de öğrenebilir miyiz?
Bu yıl ve önümüzdeki dönemde de veriyi kurum kültürümüzün temel unsurlarından biri haline getirmeyi sürdürecek, yapay zekâ ve robotik teknolojilerin kullanımını daha ileri seviyelere taşımaya devam edeceğiz. Dijital olgunluk seviyemizi yükseltirken, hızla gelişen teknolojilere uyum sağlayarak, müşterilerimizin beklentilerine en hızlı ve en etkili şekilde yanıt veren bir yapı oluşturma hedefimizi kararlılıkla sürdüreceğiz.
